Фондовый рынок – дело неведомое для советского человека. И даже сейчас, когда уже  играют на бирже многие у нас в Уренгое, слово «фондовый рынок»  для многих и для меня является непонятным, а если и понятным, то не прогнозируемым.

Давайте попробуем вместе разобраться, что это за зверь? Может быть, и он будет нам полезен.

Начнем со страны «Желтого дьявола».  Именно в США можно увидеть все преимущества и особенности этого рынка и понять прямую связь его с самой высокой политикой. Итак, связь: два дела, с которыми напрямую связывается успешность американских президентов и шансы на повторный вход в Белый Дом:

1. Это уровень безработицы (обратным счетом показывающий экономическую ситуацию в стране);
2. Состояние фондового рынка в США.

И то и другое есть и высокая политика, и самая что ни есть частная жизнь и благосостояние каждого американца. Если каждый 10й американец безработный (10% уровень безработицы), то у каждого десятого очень плохо с деньгами – он может рассчитывать на пособие о безработице. А значит, только минимальное пропитание, никакой недвижимости, покупки машин, обучения детей и .. не дай бог заболел.

Критический уровень перехода через 10% безработицы дает в США мультиплицированный страх много раз превышающий 10% точно голосующих против президента безработных.

Еще большее влияние на выборы дает состояние фондового рынка. Дело в том, что в отличие от России, где на фондовом рынке играет менее 5% населения, в Америке активно играют на фондовом рынке около 75% населения. Но и это еще и не все. Остальная часть населения, естественно, завязанная на пенсионные фонды, косвенно оказываются подверженными влиянию фондового рынка: пенсионные фонды тоже частью денег клиентов играют на том же рынке. Поэтому, как только рынок сильно начинает идти вниз или появляется «черный лебедь» (резкий прострел рынка вниз), настроение избирателей мгновенно начинает портиться, и они уже шлют предупреждение действующему президенту о «черном лебеде» на выборах.

Здесь надо сказать о принципиальных возможностях заработка на фондовом рынке. У нас к ценным бумагам (без особых подробностей) относят акции, облигации и производные финансовые инструменты. Менее доходны, но более защищены от колебания рынка – облигации. Это фактически взятые у Вас деньги предприятиями, за которые какое-то предприятие выплачивает Вам проценты. Свидетельством долга является долговое обязательство – облигация. Более доходна (или убыточна) игра на акциях, цена которых колеблется (или, как говорят финансисты, подвержена волатильности). Не беря пока в рассмотрение совсем уже непонятные производные финансовые инструменты (всякие там деривативы), можем с уверенностью сказать, что вложив в какие-либо акции свои средства, любой купивший их за 100 рублей, через какое-то время продаст их дороже. Скажем, за 110 рублей. И опирается это 2 принципиальные вещи:

1. Стоимость акций всегда будет как минимум следовать за инфляцией и расти вместе с ней;
2. В оценке акций всегда есть спекулятивная составляющая «мыльного пузыря».

Финансовая система (финансовые рынки) НИКОГДА не отражают основные экономические показатели, они постоянно искажаются участниками рынка. Искажение носит характер «искусственно надутого» «мыльного пузыря». Именно поэтому рискну утверждать, что в относительно стабильной ситуации мы всегда получим через некоторое время больше, чем вложили.

В Америке активно играют на фондовом рынке около 75% населения.

Так собственно и рекомендуют простейшие учебники для индивидуальных инвесторов – иди вместе с рынком, и ты, в конце концов, будешь в плюсе. Так и поступает большинство. Следуют уже не увеличению стоимости каких-либо акций, а следуя уже «обобщенной стоимости» группы акций основных компаний – индексам бирж (ММВБ, РТС, NASDAQ и других). И вот, согласно законов инфляции и «мыльного пузыря» все растет, растет, и, вдруг, «Бахх!!!!» полетело все вниз!!!!. Рынок в августе этого года за день упал с 207 до в конечном итоге до 120 по индексу РТС. На 80 тысяч пунктов!!!??!! Вы вложили 20 000 долларов своих кровных на «черный день», надеясь, что они «подрастут». А черный день наступил для них уже в этот самый момент, и они сжались до чуть более 12 тысяч!!! Опять купили акции – октябрь этого года – опять скачет на 40 тысяч пунктов, ноябрь – пять такой же провал, и пять подьем в конце месяца по РТС до 165. Многие на этих «лебедях» серьезно разорились. Вот тут уже и наступает у любого нормального человека «нормальный избирательный синдром», поскольку именно государство является и должно являться главным регулятором фондового рынка.

А вдалеке нас подстерегает еще и «мыльный пузырь». И невольно вспоминается 2008 год. Искажение в какой-то момент может вызвать обвал денежного и фондового рынков («мыльный пузырь» сдуется или лопнет), если произойдет толчок в каком-то секторе финансового рынка (в те годы это был ипотечный рынок, а что поможет лопнуть сейчас?).

 В одночасье все перенадутые финансовые институты лопнули, и финрынок упал в сотни раз.  Американцы не забыли, при ком случился и разворачивался финансовый кризис. Поэтому аналитики не предвещают нынешнему главе Белого дома ничего хорошего на предстоящих выборах.

Здесь необходимо сказать еще о 2 важных вещах по рынкам ценных бумаг:

1. Конечно, акции и индексы должны расти в целом, как направление. Как тренд. Но это не означает, что флуктуации вверх и вниз быть не могут. Они и есть, поскольку на этом рынке ежесекундно продаются и покупаются миллионы акций и здесь так же, как на любом базаре, рынке – продаешь и покупаешь за то, за сколько договоришься. Поэтому подавая и покупая акции также ежесекундно, можно и «попасть», и выиграть. 
2. Вторая важная вещь, которую надо понимать – это разный инструментарий, который используют разные игроки рынка.

Условно, для простоты, их (игроков) можно по этому признаку разбить на 5 групп:

1. Граждане-индивидуалы (как правило, используют относительно несложный инструментарий игры на бирже. В основном, идут «с рынком»);
2. Специализированные фондовые и финансовые компании, профессионально играющие на рынке основных «голубых» фишек или пользующихся индексной торговлей на основных биржах (это уже компании пользующиеся специальными программными продуктами игры, как то индексный арбитраж, волантилятор, гридер, путы, совмещенные с лонгом, и прочие непонятные для нормальных людей слова);
3. Специализированные компании, которые играют не на «голубых» фишках, а на акциях компаний 2 и 3го эшелонов;
4. Фондовые компании, основным коньком которых является инсайдерская информация  (то есть получающее информацию по своим специфическим каналам о грядущем наступлении событий, о которых рынок не  знает);
5. Крупные спекулянты (знакомые нам по названиям «быки» и «медведи»), которые, благодаря наличию значительных средств, способны загонять рынок против тренда и, в определенные моменты, фактически управлять им к своей выгоде (такие игроки, как например, Д. Сорос).

Что такое распределение игроков дает для нас? На самом деле, это простые выводы, прямо следующие из описания: опасность больших провалов (или по слэнговому финансовому «проливов») у нас в силу малого рынка и больших средств на нашем рынке мировых спекулянтов гораздо выше, чем на Западе, а из этого следует, что надо либо глубоко залезать в хитроумные инструменты фондового рынка, если хочешь играть сам, либо довериться профессиональным крупным игрокам (тоже надо знать кому доверить играть за тебя, а  то можно нарваться еще на большие неприятности), либо держать свои кровные в Банке или банке (сознавая, что там или там они тают, хотя бы от инфляции).

Особо жаль, что наш фондовый рынок испытал существенное сужение. Если в начале 2000-х на рынке играло около 15% активного населения, то сейчас цифра уменьшилась в разы. И тому есть и объективные,  и субъективные причины. Резкое увеличение числа игроков было определено благодаря усилиям тогдашнего  Председателя Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) И. Костикова. При нем были разработаны правила, способствовавшие демонополизации фондовых рынков. С его уходом понемногу эта монополия вернулась.  Дополнительно существенно ударили по рынку и несколько последних общемировых и российских резких прострелов и обвалов финансовых рынков. Чему надо радости нет и быть не может. Поскольку это самый действенный инструмент для определения правильности политики руководства, связи руководства страны с избирателями и коррекции экономического курса, поскольку эти индикаторы показывают связь экономики и доходов населения.

Узкий наш рынок ценных бумаг плох еще и тем, что он относительно небольшой. И, соответственно, относительно небольшие для западного рынка спекулятивные вливания денег в него могут очень сильные «разгоны» и  колебания рынка ценных бумаг. И мы это видим каждодневно: ничего не предвещает сильных колебаний, нет никаких новостных изменений и вдруг ни с того, ни с сего рынок падает или резко устремляется вверх. Это спекулянты, как правильно западные, искусственно рушат или поднимают рынок. Обратная сторона этого процесса – законодательная вторая демонополизация рынка, и активная поддержка государством стабильности фондового рынка – гарантия расширения участия каждого члена нашего общества в рынке, которая оборачивается существенным его расширением, а, следовательно, невозможностью сильно на него повлиять даже большими денежными интервенциями. Что должно и стабилизировать и сделать более прогнозируемым рынок ценных бумаг, укрепить и уверенность инвесторов в ценные бумаги и еще больше его расширить.